LA CONSULENZA PATRIMONIALE. Mai in viaggio senza un programma.

Partireste domattina per un viaggio intorno al mondo senza pianificare nulla? 

Non stiamo parlando della scommessa di Phileas Fogg nel romanzo di Jules Verne “Il giro del mondo in 80 giorni”, ma di cosa sarebbe opportuno fare in un viaggio del genere.

Di sicuro vorremmo conoscere i mezzi di cui disponiamo, lo stato della nostra vettura, stabilire le tappe, il tempo che ci metteremmo a raggiungere le varie città, conoscere gli usi e costumi dei posti, le condizioni meteo dei vari paesi o, se abbiamo dei bambini piccoli con noi, stabilire cosa serve per il loro viaggio.

In pratica metteremmo in atto tutti quegli accorgimenti per fare il miglior viaggio della nostra vita senza intoppi e serenamente, cercando il più possibile di evitare gli imprevisti.

La consulenza patrimoniale affronta tutte le questioni relative al viaggio più importante che tu possa fare. La tua vita felice e serena.

Si parte sempre dall'analisi di beni come immobili, aziende e investimenti per poi passare all'analisi del bilancio familiare con criteri “aziendalistici”.

Da qui si può evincere quanto e in cosa spendiamo il nostro denaro, facendo anche una proiezione nel tempo delle entrate e delle mutuate esigenze di spesa.

Quindi si passa a definire quelle che saranno le occasioni di spesa nel corso della nostra vita come la laurea dei figli, il lavoro o l'acquisto di una casa, fino a immaginare il nostro stile di vita una volta andati in pensione e a come tramandare il nostro patrimonio ai nostri eredi. Ovviamente ottimizzando il tutto dal punto vista fiscale e proteggendoci dagli imprevisti. 

Nel romanzo di Vernes il viaggio durava 80 giorni. Nel nostro caso il viaggio è la vita ed è importante affrontarla con un bravo consulente patrimoniale al proprio fianco. 

E voi? Siete pronti a partire?